Профессиональные справочные системы для специалистов
14.02.2019
Утверждены требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев с учетом степени риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

     Приказом Росфимониторинга от 22.11.2018 N 366 утверждены требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

     Требования подлежат применению:
     
     - организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости, операторами по приему платежей, коммерческими организациями, заключающими договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторами связи, имеющими право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи и услуги связи по передаче данных);
     
     - ИП, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
     
     Установлено, что организации и ИП вправе на основании агентского договора или договора поручения привлекать третьих лиц для сбора сведений и документов, необходимых организациям и ИП в целях идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
     
     Определено, что организации, ИП, адвокаты, нотариусы и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать как клиентов, которым предполагается оказание услуг (выполнение работ, реализация товаров) либо заключение сделок (совершение операций) разового характера (не предполагающих дальнейшего обслуживания), так и клиентов, которых предполагается принять на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений.
     
     Утверждено, что организации и ИП в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца обязаны проверить наличие или отсутствие сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения.
     

     Установлено, что сведения, полученные организациями, ИП, адвокатами, нотариусами и лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете в соответствии с перечнем сведений.
     
     Определены сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев, а также сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, ИП, физическими лицами, занимающимися частной практикой, иностранными структурами без образования юридического лица.